Ist Bitcoin „digitales Gold“? Der Wert von Bitcoin
Bitcoin wird oft als eine digitale Form von Gold bezeichnet, aber was ist die Logik dahinter? Hier ist ein Blick darauf, wie es sich im Vergleich zu echtem Gold verhält.
By Mohammad Musharraf
Haftungsausschluss: Das Folgende dient nur zu Informationszwecken und darf nicht als Finanzberatung ausgelegt werden.
Gold hat seit Jahrhunderten die Investmentmärkte dominiert. Aber im letzten Jahrzehnt hat die steigende Popularität von Bitcoin gezeigt, wie ein blockchainbasiertes, verteiltes Netzwerk Wert speichern kann, das intrinsisch ist und gleichzeitig effiziente, grenzenlose Transaktionen ermöglicht.
Die weltweit erste Kryptowährung wurde als „digitales Gold“ bezeichnet, und obwohl sie getestet wurde in Bärenmärkte, Investoren haben begonnen, Bitcoin als spekulative Absicherung gegen Inflation, Rezession und sozioökonomische Katastrophen zu verwenden.
Aber warum wird Bitcoin digitales Gold genannt, und wie lässt sich diese Kryptowährung mit greifbarem, realem Gold vergleichen, das glitzert und glänzt?
Dieser Artikel untersucht die Ähnlichkeiten und Unterschiede zwischen Bitcoin und Gold anhand von Metriken wie Regulierung, Nutzbarkeit, Liquidität und Volatilität.
Bevor wir jedoch in die Details eintauchen, ist es notwendig zu verstehen, wie sich diese beiden Rohstoffe als Finanzinstrumente bewähren.
Bitcoin kurz erklärt
2009 eingeführt, Bitcoin ist ein digital-natives Krypto-Asset und das größte nach Marktkapitalisierung.In weniger als einem Jahrzehnt hat sich Bitcoin als eine tragfähige Tausch-Einheit etabliert.
Bitcoin wurde von einer Person oder einem Team unter dem Pseudonym Satoshi Nakamotoerschaffen, der/die die neue Technologie als ein elektronisches Peer-to-Peer-Cash-System beschrieben hat. Dies gab der Krypto-Industrie Auftrieb: ein neues Zeitalter der Finanzen und Investitionen in dem Menschen endlich die Kontrolle über ihre Vermögenswerte übernehmen und sich von zentralisierten Einheiten befreien konnten.
Im Gegensatz zu herkömmlichen Fiat-Währungen, Bitcoin wird erstellt, gespeichert und gehandelt auf einem verteilten Hauptbuch namens Blockchain. Im Kern ist eine Blockchain eine dezentrale Datenbank, die über ein Netzwerk von Knoten auf der ganzen Welt verteilt ist.
Dieses Netzwerk ist unveränderlich, was bedeutet, dass immer dann, wenn eine Transaktion auf der Blockchain stattfindet, diese neuen Informationen zusammen mit den Informationen im vorherigen Block zusammengeführt werden, um eine feste Kette zu bilden. Das Netzwerk hat eine Gruppe von Teilnehmern, die Miner genannt werden, welche diese Transaktionen überprüfen.Jedes Mal, wenn eine Transaktion erfolgreich von einem Miner überprüft wird, wird ein Bitcoin erstellt und dem Miner als Belohnung übergeben.Der Miner kann dann frei seinen Coin verkaufen, handeln, oder einfach HODL
Keine einzelne Person, Firma, Organisation oder Land kann das Bitcoin-Netzwerk kontrollieren und jeder kann ein Teil davon werden. Das bedeutet, dass Bitcoin, als ein Produkt dieses Netzwerks, ebenfalls nicht von Zentralbanken oder anderen Regierungsbehörden kontrolliert werden kann.
Bitcoin hat eine maximale Gesamtmenge von 21 Millionen Münzen, von denen etwa 19 Millionen derzeit im Umlauf sind. Die Produktion neuer Münzen halbiert sich auch ungefähr alle vier Jahre, wobei die Gesamtproduktion voraussichtlich im Jahr 2140 abgeschlossen sein wird.
Der innewohnende Wert von Bitcoin ist somit eine Funktion dieser Knappheit, zusammen mit anderen Dingen wie Nutzbarkeit und Akzeptanz.
Gold im Überblick
Mit einer reichen Geschichte, die bis zu den Anfängen der Zivilisation zurückreicht, ist Gold eines der begehrtesten Edelmetalle und wird weltweit für eine Vielzahl von Zwecken verwendet.
In der modernen Wirtschaft hat sich Gold seit langem als eines der zuverlässigsten Anlagevehikel etabliert. Investoren kaufen Gold als Portfolio-Absicherung und zur Diversifizierung des Risikos, da Gold insgesamt eine bemerkenswert konstante Marktleistung im Vergleich zu anderen Vermögenswerten aufrechterhalten hat. Dies macht es zu einer der begehrtesten Investitionen aller Zeiten.
Im Zuge der COVID-19-Pandemie wandten sich viele Investoren Gold zu, um ihre Portfolios vor den sinkenden Marktbedingungen zu schützen. Infolgedessen schoss der Goldpreis Mitte 2020 auf über 2.000 US-Dollar in die Höhe.
Regulierungen
Der Hauptunterschied zwischen Bitcoin und Gold liegt in der regulatorischen Infrastruktur, die sie umgibt. Gold ist ein weltweit anerkanntes und gut reguliertes Mittel zur Investition, Lagerung und Wertübertragung.
Es gibt von der Regierung zertifizierte Makler und Händler für den Kauf und Verkauf von Gold. Dies verringert die Chancen auf Betrug oder Betrugsmaschen erheblich, und es ist fast unmöglich, nicht nachweisbare gefälschte Goldstücke zu erstellen.
Bitcoin wird jedoch in einigen Ländern aufgrund seiner inhärent dezentralen Natur nicht anerkannt und reguliert. Die Gesetze und Vorschriften, die für den Besitz und den Kauf gelten, kaufen, Verkauf, Bergbau, und Handel Bitcoin variiert von Land zu Land, und Investoren könnten je nach Wohnort auf regulatorische Probleme stoßen.
Mit der Popularität von Kryptowährungen täglich steigen, ergreifen Länder langsam Maßnahmen, um sie anzuerkennen und zu regulieren. Im Jahr 2021 hat beispielsweise El Salvador Bitcoin als gesetzliches Zahlungsmittel zugelassen.Und im Jahr 2022 hat Indien es als steuerpflichtiges Vermögen anerkannt.
Nutzwert
Ein weiterer Bereich, in dem sich Bitcoin und Gold unterscheiden, ist der Nutzwert – diese Vermögenswerte haben in der realen Welt sehr unterschiedliche Anwendungsfälle.
Historisch wurde Gold sowohl als Währung als auch als Rohstoff zur Produktion von Schmuck verwendet. Es wurde auch in Luxusgütern, Elektronik und der Zahnmedizin verwendet.Bitcoin hingegen hat in der realen Welt wenig Nutzen, aber mehr Anwendungsmöglichkeiten im Finanzwesen. Wie Gold wird es zu Investitionszwecken verwendet, aber im Gegensatz zu Gold wird es auch als
digitale Währung um Zahlungen zu leisten weltweit.
Bitcoin hat auch Anwendungen in der dezentralen Finanzierung (DeFi), ein alternatives Finanzsystem, das rein auf digitalen Vermögenswerten aufgebaut ist. Innerhalb von DeFi kann Bitcoin für dezentrale Kreditvergabe, Kreditaufnahme, Staking, und Ertragslandwirtschaft.
Liquidität
Die Liquidität eines Vermögenswertes ist ein Maß dafür, wie einfach er gehandelt werden kann getauscht für Fiat-Währung. In dieser Hinsicht sind sowohl Bitcoin als auch Gold generell liquid.
Investoren können ihr Bitcoin leicht in Fiat-Geld auf Plattformen wie MoonPay, aber einige Krypto-Börsen haben Obergrenzen, sodass es für Benutzer schwierig sein kann, all ihre Bitcoin auf einmal zu liquidieren.
Gold hingegen ist leichter zu liquidieren, da es sich um ein Vermögenswert handelt, den Benutzer nahtlos ein- und ausbuchen können. Die Tatsache, dass physisches Gold weltweit verkauft wird und als Sicherheit zur Aufnahme von Krediten verwendet werden kann, macht es auch in Bezug auf die Liquidität besser.
Volatilität
Sowohl Gold als auch Bitcoin sind volatile Vermögenswerte. Bitcoin kann jedoch viel mehr Preisschwankungen an einem Tag haben als Gold. Zwischen April und Mai 2022 beispielsweise fiel der Preis von Bitcoin von einem Höchststand von $43.236 auf ein Tief von $30.574.
Dies war das Ergebnis von Markttrends und dem Medieneffekt, bei dem Nachrichten Benutzer dazu bringen, in Panik zu kaufen oder zu verkaufen, was Wellen von Schwankungen verursacht.
Auf der anderen Seite bewegte sich der Goldpreis im gleichen Zeitraum kaum von 1930 $/oz Anfang April 2022 bis 1911 $/oz Anfang Mai – eine Veränderung von weniger als einem Prozent. Die historischen Daten zeigen deutlich, dass Bitcoin eine höhere Volatilitätsrate im Vergleich zu Gold aufweist und daher ein größeres Risiko für Investoren darstellen könnte. Für aktuelle Bitcoin-Preise und Marktmetriken besuchen Sie unsere
Bitcoin-Preis-Seite.
Wie bereits erwähnt, ist das Gesamtangebot an Bitcoin auf 21 Millionen begrenzt, von denen 90% bereits im Umlauf sind.
Aber,
im Falle von Gold ist das Produktionsvolumen nicht begrenzt. Daten des World Gold Council zeigen, dass Bergbauunternehmen bisher fast 190.000 Tonnen Gold extrahiert haben, während zusätzlich jedes Jahr 3.300 Tonnen produziert werden.
Der Goldabbau könnte wirtschaftlich nicht mehr nachhaltig sein. Solange es jedoch eine Nachfrage nach Gold gibt, wird es praktisch unbegrenztes Angebot geben, bis die Extraktionsrate die Erneuerungsrate übersteigt.
Für Bitcoin ist dies jedoch nicht der Fall. Sein Angebot ist absolut endlich und kann unter keinen Umständen aufgeblasen werden. Darüber hinaus wird die Anzahl der produzierten Bitcoins ungefähr alle vier Jahre halbiert..
Inflationsschutz
Die Knappheit von Gold hat lange seine Position als Absicherung gegen Inflation aufrechterhalten. Mit dem Aufkommen von Bitcoin als ein weiteres knappes Gut ist es jedoch möglich, dass Bitcoin als zusätzliche Option zur Absicherung gegen Inflation dient. Dies ist einer der Gründe, warum Bitcoin als digitales Gold bezeichnet wird.
Globale Volkswirtschaften erhöhen ihre Währungsreserven, indem sie Staatsanleihen kaufen, um die Zinssätze zu senken. Dies führt unweigerlich zu steigender Inflation. Im März 2022 stieg die Inflation in den USA auf etwa 8,4%—die höchste seit 1982. Dies bedeutet, dass ein Dollar während dieser Zeit eine Kaufkraft von 8,5% weniger hatte als ein Jahr zuvor.
Hedge-Investitionen helfen, sich gegen solche Kaufkraftverluste zu schützen, indem sie die Inflation übertreffen. Gold hat beispielsweise in inflationsreichen Zeiten historisch gut abgeschnitten, indem es an Wert gewann, als der Dollar sank. Bitcoin könnte aufgrund seiner Knappheit unter bestimmten Marktbedingungen auch als Hedge-Investition dienen.
Das Investieren in Bitcoin und andere Kryptowährungen birgt jedoch ein großes Risiko, daher sollten Sie sorgfältig recherchieren und alle Möglichkeiten abwägen, bevor Sie eine Investitionsentscheidung treffen.
Was ist eine bessere Investition?
Sowohl Bitcoin als auch Gold bringen ihre eigenen Vor- und Nachteile mit sich. Bitcoin ist aufgrund seines Mangels an regulatorischern Infrastruktur und seiner höheren Volatilität ein risikoreicheres Gut, was natürlich auch bedeutet, dass es eine höhere Rendite bringen kann.
Die Entscheidung, in eines dieser Güter zu investieren, hängt von den Zielen und der Risikobereitschaft des einzelnen Investors ab. Für diejenigen mit einer etwas höheren Risikotoleranz wäre Bitcoin eine großartige Ergänzung für ihr Portfolio.
Für risikoaverse Investoren ist Gold jedoch die bessere Option. Mit geringerer Volatilität und weniger Risiko ist Gold besser geeignet für Menschen, die einen stabilen Wertzuwachs suchen.
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