O que é staking de criptomoedas? Um guia para fazer staking de criptomoedas em DeFi

É prática padrão para os bancos em muitos países ao redor do mundo oferecer aos clientes a oportunidade de ganhar juros sobre certos depósitos.

Mas e se você também pudesse ser pago para segurar sua criptomoeda?

A boa notícia é que você pode. No mundo das criptomoedas, é possível gerar recompensas a partir da criptomoeda que você possui através de um processo conhecido como "staking".

Neste artigo, exploraremos os fundamentos do staking de criptomoedas, como funciona, por que é importante em finanças descentralizadas (DeFi), e como você pode começar a fazer staking de criptomoedas para potencialmente ganhar recompensas.

O que é staking de criptomoedas?

Staking de criptomoeda é o processo usado em Prova de Participação (PoS) blockchain redes para validar transações na rede e envolve bloquear o seu criptomoeda para contratos inteligentes, onde há potencial para ganhar recompensas com seus ativos apostados.

O custodiante terceirizado que detém suas moedas pode ser uma exchange de criptomoedas, um carteira provedor, ou qualquer plataforma de staking que opere em um blockchain Proof of Stake (PoS).

Para entender melhor o staking, precisamos entender o mecanismo de consenso Proof of Stake usado em blockchains.

Blockchains Proof of Stake (PoS)

Proof of Stake (PoS) é um mecanismo de consenso a maioria das plataformas blockchain usa para alcançar consenso distribuído. No Proof of Stake, os validadores são responsáveis por confirmar transações, criar novos blocos e manter a segurança e integridade da blockchain.

Em troca de seus esforços, eles ganham recompensas na forma de tokens de criptomoeda adicionais.

Uma vantagem dos sistemas Proof of Stake sobre Proof of Work (PoW) é que o PoS requer muito menos energia e, portanto, é mais ecologicamente correto. Proof of Work criptomoedas como Bitcoin envolvem mineradores resolvendo problemas matemáticos complexos para validar transações e proteger a rede.

No Proof of Stake, qualquer pessoa pode se tornar um validador de bloco e participar da validação de transações e criação de blocos. Em contraste, o PoW requer hardware especializado caro, como mineradores ASIC, que podem ser difíceis de obter para novos participantes.

O conceito de PoS foi proposto pela primeira vez em 2012 por Sunny King e Scott Nadal para a criptomoeda PPCoin em um artigo intitulado "PPCoin: Peer-to-Peer Crypto-Currency with Proof-of-Stake."

Desde então, muitas blockchains implementaram Proof of Stake (ou suas próprias variações de PoS), incluindo Ethereum (ETH), Eos (EOS( Cardano ADA), Solana (SOL) Algorand (ALGO) Tezos (XTZ) Near Protocol [(PRÓXIMO ), e Cosmos(ATOM

).Leitura recomendada: Prova de Trabalho vs Prova de Participação

Como funciona o staking?

Quando você faz staking com seu criptoativo, você está essencialmente bloqueando-o em um contrato inteligente para ser usado para manter a rede em funcionamento. Em troca, você recebe uma porção das novas moedas criadas via a recompensa do bloco. Em muitos protocolos, você pode solicitar o desbloqueio de seus tokens a qualquer momento, mas pode ter que esperar um certo período de tempo (horas, dias, semanas, etc.) antes que seu criptoativo esteja disponível para você usá-lo para outros fins.

A mecânica do staking de criptomoedas é relativamente simples:

0. Propriedade de criptomoeda: Para participar do staking, você precisará possuir uma certa quantidade da criptomoeda nativa da rede blockchain relevante.
1. StakingVocê tranca ou "stake" sua criptomoeda em uma carteira de criptomoeda dedicada ou em um contrato inteligente (que pode permitir que você mantenha sua criptomoeda em sua própria carteira), tornando-a temporariamente inacessível para negociação ou retirada.
2. Validação e recompensa de stakingComo um staker, você contribui para validar transações e criar novos blocos. Em troca de sua contribuição, você pode receber recompensas de staking, que geralmente são distribuídas regularmente e podem incluir taxas de transação pagas por outros usuários.
3. Governança da redeMuitas blockchains PoS permitem que os stakers participem da tomada de decisões, permitindo-lhes votar em atualizações e mudanças na rede.

Os detalhes do staking irão variar com base no blockchain específico de criptomoedas utilizado. Você também pode precisar manter uma quantidade mínima de ativos digitais em sua carteira para ser elegível para recompensas de staking. Ao bloquear suas moedas, você está essencialmente comprometendo colateral à rede PoS para se tornar um produtor de bloco (ou validador).

Então, quando um novo bloco é produzido, o validador que ajudou a produzir esse bloco recebe uma recompensa.

Agora, vamos ver como você pode comece a fazer staking de criptomoedas.

Como começar a fazer staking de criptomoedas em 3 passos fáceis

Aqui estão três etapas fáceis de seguir para começar a fazer staking de suas criptomoedas hoje.

Passo 1: Escolha sua criptomoeda PoS

Nem todas criptomoedas estão disponíveis para staking, então primeiro você precisará decidir qual moeda deseja fazer staking.

Escolher a moeda certa não é fácil, mas reunimos uma lista de criptomoedas populares que podem ser apostadas:

• Ethereum [(ETH ): A segunda maior criptomoeda porcapitalização de mercado , conhecida por sua funcionalidade de contrato inteligente
• . Solana (SOL): Uma blockchain de alto desempenho conhecida por sua velocidade e escalabilidade, suportando aplicações descentralizadas (dApps).
• Polkadot (DOT): Uma rede multi-cadeia que permite interoperabilidade e comunicação entre diferentes blockchains.
• Avalanche (AVAX): Uma plataforma projetada para criar redes blockchain personalizadas e aplicações descentralizadas.
• Cosmos (ATOM): Uma blockchain focada em interoperabilidade, conectando várias blockchains para criar um ambiente mais inclusivo web3 ecossistema.
• Near Protocol (NEAR): Uma plataforma blockchain projetada para desenvolvedores criarem aplicações descentralizadas.
• Algorand (ALGO): Um blockchain escalável e eficiente projetado para transações seguras e rápidas.
• Tezos (XTZ): Um blockchain com emenda automática egovernança on-chain para se adaptar e evoluir ao longo do tempo. Esta lista não é de forma alguma exaustiva. Conforme

CryptoSlate , existem mais de 2400 criptomoedas baseadas em PoS, com mais criadas todos os dias.

Com a rampa fiat-para-cripto confiável do MoonPay, é fácil comprar muitas criptomoedas de Prova de Participação usando um cartão.

Passo 2: Transfira sua cripto para uma carteira ou exchange compatível

O staking é um grande componente das finanças descentralizadas, com um valor de mercado que varia nas dezenas de bilhões de dólares. Como tal, a maioria das carteiras de criptomoedas e exchanges agora suportam staking diretamente em suas plataformas.

Se você deseja fazer staking de cripto, você precisará verificar para confirmar que o CEX ou provedor de carteira que você usa oferece a funcionalidade de staking. Uma vez que você confirme que o staking está disponível, você deverá transferir os fundos para a plataforma relevante, caso ainda não o tenha feito (no caso de você estar enviando fundos de uma carteira externa que não oferece staking).

Como sempre, é melhor pesquisar todas as opções disponíveis e escolher uma carteira segura e confiável que seja adequada para você. Quando você compra cripto da MoonPay, a criptomoeda comprada pode ser depositada diretamente na sua carteira não custodial.

Alguns provedores de carteira não custodial que oferecem staking incluem:

• Exodus
• Trust Wallet
• Ledger
• Phantom

Passo 3 - Junte-se a um grupo de staking

Pools de staking são serviços essenciais para ajudar você a fazer staking de criptomoedas mantidas em uma carteira não custodial sem ter que passar pela dificuldade de configurar seus próprios nós validadores.

Para participar de um pool de staking, basta seguir estes passos básicos:

• Selecionar um pool de staking respeitável (depois de fazer sua própria pesquisa)
• Conectar sua carteira ao pool
• Depositar seus tokens no pool
• Receber suas recompensas de staking proporcionais à quantidade que você contribuiu

Semelhante a pools de mineração, pools de staking combinam as criptomoedas de muitos detentores de tokens e fazem o staking desses ativos combinados em nome dos proprietários dos tokens, por uma pequena taxa. As recompensas são então distribuídas entre os participantes com base na porcentagem de sua contribuição.

Pools de staking têm se tornado cada vez mais populares, pois ajudam a superar barreiras cruciais para o staking de criptomoedas, como conhecimento técnico, disponibilidade de servidores e requisitos de capital.

Abaixo estão alguns pools de staking que atualmente oferecem serviços:

• Lido
• Ankr
• Cake DeFi
• Allnodes
• Everstake
• InfStones
• Stakefish
• Figment

Você sabia? Além de criptomoeda, você também pode fazer staking de NFTs

Quais são os benefícios do staking de criptomoedas?

Existem vários benefícios no staking de criptomoedas, que têm contribuído para a sua popularidade no web3 comunidade.

1. Ganhe recompensas de staking

Se você acredita no potencial a longo prazo de uma criptomoeda, então o staking pode ser uma maneira alternativa de ganhar renda passiva através de seus holdings de criptomoeda sem precisar comprar mais (ou minerá-la). Lembre-se de que você ganhará recompensas na criptomoeda que escolher para fazer o staking.

Por exemplo, digamos que você queira fazer staking de ETH, então você receberá recompensas em ETH. Essas recompensas são baseadas em uma porcentagem do valor total de Ether sendo staked por todos os participantes na pool, e geralmente são pagas regularmente, como diariamente, semanalmente ou mensalmente.

2. Proteja a rede

Os stakers desempenham um papel fundamental na manutenção da segurança do blockchain através do compromisso financeiro e da participação ativa. Isso torna menos provável que atores maliciosos perturbem a rede, beneficiando, em última instância, todos os usuários e ajudando a prevenir fraudes e ataques de 51%.

Quanto mais diverso for o grupo de participantes, mais economicamente caro será para um potencial hacker controlar a maioria do poder de staking.

3. Maior descentralização

O staking promove a descentralização ao permitir que mais indivíduos participem do processo de validação da rede.

Ao contrário da PoW, que muitas vezes depende de um grupo seleto de mineradores centralizados, as redes PoS geralmente são mais inclusivas, pois qualquer pessoa pode fazer staking de tokens e contribuir para a rede.

4. Impacto ambiental

Mineração de criptomoedas é um processo que consome muitos recursos e requer muita energia e deixa uma enorme pegada de carbono a cada transação.

A mineração de blocos usando PoS, por outro lado, reduz as emissões de carbono em 99.9%, reduzindo significativamente o impacto negativo das criptomoedas no meio ambiente.

5. Participação na rede

Muitas blockchains de Proof of Stake implementam governança de rededando aos stakers uma palavra nas decisões importantes sobre atualizações de protocolo, mudanças na rede e outros assuntos relacionados à governança. Esta abordagem democrática permite que a comunidade decida coletivamente a direção de uma rede blockchain e seu desenvolvimento.

Você sabia? Você pode pagar com criptomoeda Proof of Stake

Quais são os riscos de fazer staking de criptomoedas?

Embora existam vários benefícios, também existem riscos potenciais ao fazer staking de criptomoedas. É importante estar ciente dessas desvantagens ao considerar se você deseja fazer staking.

1. Volatilidade das criptomoedas

O mercado de criptomoedas é conhecido por sua volatilidade de preços, e o staking pode impedir que você venda rapidamente a criptomoeda em staking.

O valor de seus ativos em staking pode flutuar, e você pode acabar com ativos cripto de menor valor se o preço do token diminuir enquanto seus tokens estiverem em staking e bloqueados em um contrato inteligente. Quando você faz staking de cripto, você também corre o risco de perder quaisquer ganhos de preço potenciais no mercado.

2. Penalidades de slashing

Algumas redes blockchain de Proof of Stake têm um mecanismo de slashing para penalizar validadores por comportamento malicioso ou outras interrupções de rede. Se um validador não cumprir suas responsabilidades ou se envolver em ações prejudiciais, ele pode perder uma parte das moedas que colocou em stake, o que significa que você pode perder seus ativos em stake.

Embora esse risco seja geralmente baixo se você fizer stake de criptomoedas em um pool respeitável, não é incomum que até mesmo os melhores validadores tenham seu stake reduzido, mesmo que aconteça de forma não intencional.

3. Maior centralização

Embora as redes PoS sejam geralmente mais descentralizadas do que suas contrapartes PoW, elas ainda podem enfrentar riscos de centralização.

Se um pequeno número de stakeholders dominar a rede, isso pode minar os esforços de descentralização e a tomada de decisão orientada pela comunidade.

4. Vulnerabilidades técnicas

Problemas técnicos podem surgir no processo de staking, como vulnerabilidades na carteira ou bugs de software. Esses riscos técnicos podem resultar na perda dos seus ativos em staking ou na redução das recompensas em cripto.5. Aumento da iliquidez durante os períodos de bloqueio.

O staking geralmente envolve um período de bloqueio, durante o qual suas criptomoedas em staking ficam inacessíveis.

O motivo é que a maioria dos serviços de staking libera seus fundos apenas horas ou dias após você tê-los desfeitos. Isso pode ser um obstáculo em emergências, se você precisar de acesso rápido aos seus ativos digitais, ou se quiser usar sua cripto para outros fins, como negociação. Como as recompensas de staking são calculadas?

Esses riscos técnicos podem resultar na perda dos seus ativos em staking ou na redução das recompensas em cripto.

O staking geralmente envolve um período de bloqueio, durante o qual suas criptomoedas em staking ficam inacessíveis.

As recompensas de staking são normalmente calculadas com base nos seguintes fatores:

• Quantidade: Quanto mais criptomoeda você fizer staking, mais você maximiza as recompensas.
• Duração: Algumas redes recompensam stakes de longo prazo com maiores retornos.
• Regras da rede: Cada rede PoS pode ter regras e parâmetros únicos para a distribuição de recompensas.

Ganhar recompensas de staking variará significativamente entre diferentes redes PoS, portanto, é importante pesquisar as especificidades da rede ou protocolo do seu interesse.

Perguntas Frequentes (FAQs) sobre staking

1) O que acontece se um validador tentar passar transações fraudulentas como legítimas?

Se um validador tentar falsificar a produção de blocos, ele poderá perder parte de sua participação por meio de uma penalidade conhecida como "slash". Isso significa que os validadores têm um incentivo financeiro para agir de forma honesta e produzir blocos precisos, além de motivação para ajudar a capturar outros nós fraudulentos na rede.

2) Como se tornar um nó validador?

Um masternode (também conhecido como "nó validador") é um nó que ajuda a verificar transações em uma blockchain PoS, embora a quantidade de moedas necessária para criar um masternode varie de protocolo para protocolo.

Uma vez que você bloqueia a criptomoeda, você começará a ganhar recompensas como uma porcentagem do valor validado. Em geral, quanto mais tokens você comprometer, maiores serão suas chances de ser escolhido pelo protocolo como um validador.

No entanto, não é prático para todos operarem um masternode porque o valor mínimo de staking pode ser substancial. No caso do Ethereum, que requer 32 ETH, o valor mínimo dos ativos em staking seria de $64.000 se o preço do ETH é $1.500 por moeda.

3) O que é Delegated Proof of Stake (DPoS)?

Delegated Proof of Stake (DPoS) é uma variação do modelo tradicional de PoS. Com o DPoS, os validadores são cuidadosamente selecionados pelos fundadores do projeto, criadores e comunidade. Apenas esses validadores têm o privilégio de fazer staking de criptomoedas e manter a rede funcionando sem problemas.

Se alguém mais quiser contribuir para a rede e ganhar recompensas, pode fazer isso emprestando ou "delegando" suas moedas para um desses validadores escolhidos. Esses validadores então fazem staking dos tokens emprestados em nome dos outros e dão suas recompensas depois de tirar uma pequena porcentagem pelos seus serviços.

4) O Bitcoin pode ser staked?

Embora existam blockchains de Proof of Work que incorporam staking, o Bitcoin não pode ser staked.

Considerações finais: Vale a pena fazer staking de criptomoedas?

Como em qualquer investimento, você deve apenas fazer staking do que se sentir confortável, dependendo de fatores que incluem seus objetivos financeiros e tolerância ao risco. Sempre existe o risco de perder seus ativos em staking, caso o preço da criptomoeda caia ou a participação do validador seja reduzida.

Além disso, você também deve estar ciente do custo de oportunidade do staking, já que não poderá utilizar suas criptomoedas para outros fins durante os períodos de bloqueio.

Se você estiver confortável com os riscos, o staking pode ser uma ótima maneira de ganhar renda passiva com seus holdings de criptomoedas, enquanto ajuda a garantir a rede. No entanto, você deve sempre estar ciente dos riscos antes de tomar qualquer decisão.

Comece sua jornada de staking de cripto

Para iniciar o processo de staking, primeiro você precisará adquirir criptomoedas. Quer você compre cripto para fazer staking, hodling ou trading, a MoonPay facilita o processo.

Você pode comprar criptomoedas Proof of Stake via MoonPay ou por meio de qualquer um de nossos aplicativos de carteira parceiros com cartão de crédito, transferência bancária, Apple Pay, Google Pay e muitos outros métodos de pagamento..

A MoonPay também torna fácil vender cripto e tokens Proof of Stake como ETH, SOL, e AVAX quando você decidir que é hora de sacar seus investimentos. Simplesmente insira a quantidade de criptomoeda que deseja vender e insira os detalhes onde você quer receber seus fundos.