Um retrato do ecossistema DeFi | Projetos e protocolos DeFi

Finanças descentralizadas ou DeFi refere-se a serviços financeiros operando em uma rede blockchainpeer-to-peer, com pouca ou nenhuma dependência de qualquer entidade central.

Diferentemente dos serviços financeiros tradicionais que são acessíveis a clientes com base em critérios específicos, as aplicações DeFi (dApps) estão abertas a qualquer pessoa com uma conexão à internet.

Como resultado de seus casos de uso e benefícios, o ecossistema DeFi cresceu rapidamente e tornou-se difícil acompanhar todos os projetos que estão surgindo.

Este artigo lista algumas soluções DeFi úteis para ajudá-lo a navegar facilmente pelo ecossistema.

Projetos de infraestrutura no DeFi

Projetos de infraestrutura englobam todas as estruturas, protocolos e tecnologias subjacentes que são usadas para criar e lançar aplicativos descentralizados (dApps).Os projetos de infraestrutura podem ser divididos em várias subcategorias:

Blockchains de camada 1

Blockchains de Camada-1 são ledgers distribuídos que armazenam registros de transações em uma rede de computadores especiais, chamados nós, em vez de um servidor centralizado. Eles usam criptografia para proteger esses registros e garantir sua imutabilidade. Eles também são a infraestrutura fundamental para o ecossistema DeFi.

• Ethereum: Ethereum foi a primeira blockchain a oferecer suporte a contratos inteligentes, expandindo o uso das blockchains muito além das redes de pagamento peer-to-peer.
• Solana: Solana é uma das blockchains mais escaláveis, pois usa uma Mecanismo de consenso Proof of Stake, permitindo que ele processe mais de 65.000 transações por segundo (TPS), com cada transação custando menos de $0,01.
• BNB chain: BNB chain é uma combinação da Binance Beacon chain e da Binance Smart Chain (BSC). Ela visa criar uma infraestrutura que possibilite interoperabilidade para que possa suportar aplicações em larga escala.
• Cosmos: Cosmos se define como a internet das blockchains. Consiste em um ecossistema sempre em expansão de blockchains que se conectam usando o protocolo de Comunicação Inter-Blockchain (IBC).

Blockchains Adicionais de Camada-1

Esta lista não é exaustiva, mas algumas outras blockchains populares de camada-1 incluem:

• Cardano (ADA)
• Avalanche (AVAX)
• Polkadot (DOT)
• Bitcoin Cash (BCH)
• Hedera (HBAR)

Blockchains Layer-2 e sidechains

Soluções Layer-2 são blockchains que oferecem uma camada mais escalável para operar protocolos DeFi enquanto aproveitam a segurança da rede Ethereum.

• Polygon: Polygon é um Ethereum Virtual Machine (EVM)-sidechain compatível com Ethereum, que permite aos usuários construir dApps escaláveis e amigáveis com baixas taxas de transação.
• Optimism: Optimism é um “optimistic rollup” que ajuda a construir soluções DeFi escaláveis. Ele alcança isso processando transações fora da cadeia principal e depois agrupando (rolling up) os dados de todas as transações verificadas para enviá-los para a mainnet do Ethereum.
• Arbitrum: Arbitrum é outra solução de camada 2 que usa tecnologia optimistic rollup para aumentar a escalabilidade do mainnet Ethereum.
• zkSync: zkSync é um rollup de conhecimento zero (ZK) que usa um tipo especial de prova de conhecimento zero chamada zkSNARK para permitir baixo custo de gás e transações de alta velocidade em protocolos DeFi.
• StarknetStarknet é um ZK rollup construído pela Starkware que usa zkSTARK provas para oferecer transações rápidas, baratas e seguras.

Serviços de tokenização de ativos

Serviços de tokenização de ativos ajudam a criar representantes tokenizados digitais de itens físicos ou digitais. Esses tokens são armazenados na blockchain e, portanto, possuem identidade e escassez imutáveis e comprováveis.

Por favor, tenha em mente que certos ativos são altamente regulados e oferecê-los em uma blockchain não altera seu status regulatório.

• TokenyTokeny permite que você tokenize dívidas, fundos, private equity e imóveis facilmente.
• PolymathPolymath é uma plataforma que ajuda a criar e gerenciar tokens de segurança em conformidade com regulamentações.
• CodeFiCodeFi é uma plataforma de tokenização de ativos digitais de ponta a ponta, emissão e gerenciamento de ciclo de vida para produtos financeiros como títulos e fundos.
• VertaloVertalo ajuda a tokenizar ativos privados como imóveis e infraestrutura para que possam ser listados e negociados publicamente em bolsas de criptomoedas.
• OpenLaw Finance: OpenLaw Finance cria opções de ações tokenizadas, que você pode distribuir para funcionários com base em um cronograma de aquisição.
• Dibbs: Dibbs é uma plataforma de tokenização como serviço (TaaS) que ajuda Web2 e Web3 empresas a tokenizarem seus ativos físicos.

Serviços de dados

Serviços de dados são uma parte crucial da infraestrutura DeFi. Para entender melhor as plataformas de serviços de dados, nós as dividimos em quatro subcategorias.

Armazenamento e computação

Armazenamento descentralizado funciona de maneira semelhante ao armazenamento centralizado — você envia arquivos pela internet para um servidor e, se precisar recuperar o arquivo, envia uma solicitação ao servidor.

Em vez de depender de um servidor centralizado, no entanto, as soluções de armazenamento descentralizado, assim como as blockchains, dependem de múltiplos computadores para criar um servidor distribuído.

• Areweave: Areweave é um sistema de armazenamento descentralizado que funciona como um disco rígido coletivamente possuído. Ele torna a permanência das informações sustentável por meio de backups contínuos.
• Filecoin: Filecoin usa provas criptográficas para garantir que seus dados permaneçam disponíveis e inalterados ao longo do tempo. A rede também cria estratégias para atender às suas necessidades em redundância, velocidades de recuperação e custo. Storj : Storj permite que você armazene seus dados online com segurança em mais de 13k nós e os recupere facilmente sempre que precisar.
• Indexação

Blockchains são livros-razão que mantêm um registro público de todas as transações. Para que os aplicativos DeFi obtenham essas informações de maneira organizada, no entanto, eles precisam de serviços de indexação, que são scripts de computador para buscar informações em uma blockchain.

• The Graph: O The Graph é uma plataforma de indexação descentralizada que permite processar, indexar, exibir e usar dados de blockchains usando APIs abertas chamadas Subgraphs.
• Aleph.im: Aleph.im é um indexador agnóstico de blockchain que permite que seu dApp acessar dados on-chain com apenas algumas linhas de código.

Oráculos

Blockchains são sistemas altamente eficientes, mas eles não podem se comunicar ou entender dados de fora de seu ecossistema. Oráculos são softwares que ajudam blockchains a recuperar dados do mundo exterior e fazer decisões baseadas nesses dados.

• Chainlink: Chainlink é a plataforma de oráculos mais popular. Ela permite que você construa APIs externas que se conectam a contratos inteligentes e obtenha dados à prova de adulteração sobre qualquer evento do mundo real.
• Band Protocol: Band Protocol é um oracle de código aberto que fornece dados confiáveis para DeFi e outros serviços na blockchain.
• DIA: DIA acessa dados de exchanges de criptomoedas vivendo em diferentes blockchains. E serve tanto camada-1 quanto camada-2 redes.
• ZapOracles: ZapOracles permite que protocolos DeFi acessem dados fora da cadeia através de consultas ou assinaturas.

Protocolos de comunicação

Protocolos de comunicação ajudam os desenvolvedores DeFi a enviar notificações push para os usuários de suas dApps, melhorando assim a experiência do usuário e fazendo com que os usuários passem mais tempo em sua plataforma.

• Push Protocol: Push Protocol, anteriormente conhecido como Ethereum Push Notification Service (EPNS), foi o primeiro Web3 protocolo de notificação que permitiu protocolos DeFi enviar notificações push em tempo real aos usuários para eventos críticos como liquidação de empréstimos, execução de trades, airdrops e mais.
• Alchemy Notify: O Alchemy Notify permite que protocolos DeFi enviem notificações push para seus usuários em seus smartphones.

Pontes Cross-chain

Pontes Cross-chain ajudam os usuários a transferir ativos entre diferentes blockchains facilmente. Elas melhoram a interoperabilidade do ecossistema DeFi e dão aos usuários exposição a múltiplos ambientes blockchain com um único ativo.

• Celer Bridge (cBridge): O cBridge suporta a transferência de mais de 110 tokens em mais de 30 blockchains.
• Sinapse: Sinapse permite mover ativos através de múltiplas blockchains a alta velocidade e baixo custo.
• Li.Fi: LiFi é um agregador de pontes cross-chain que reúne várias pontes de blockchain em uma única interface e cria uma experiência de transporte suave.

Ramps de Cripto

Ramps de Cripto são serviços que permitem você converter moedas fiduciárias em criptomoeda ou vice-versa. A primeira é chamada de rampa de entrada serviço enquanto o último é chamado de rampa de saída serviço.

Ambos os serviços de rampa de entrada e saída de criptomoedas são importantes, pois conectam sistemas financeiros legados ao ecossistema DeFi e trazem mais usuários para o Web3.

• MoonPay: MoonPay é um serviço não custodial de rampa de entrada e saída de criptomoedas que permite comprar e vender 100+ criptomoedas. Você pode comprar criptomoedas através de cartão e transferências bancárias ou pagamentos móveis como Google Pay e Apple Pay.
• BVNK (anteriormente Coindirect): BVNK permite que você compre e venda mais de 40 criptomoedas e participe de pagamentos transfronteiriços em uma ampla gama de países.
• TransakTransak é um serviço de entrada e saída de criptomoedas que permite que mais de 100 aplicativos em mais de 75 blockchains integrem usuários de moeda fiduciária para criptomoedas.

Ferramentas de desenvolvimento DeFi

as plataformas de desenvolvimento de protocolos oferecem uma ampla gama de soluções de desenvolvimento, kits de desenvolvimento de software e APIs para construir aplicações DeFi.

• Alchemy: A Alchemy é uma plataforma de desenvolvimento confiável e escalável com uma ampla gama de SDKs e APIs para ajudar a construir aplicações descentralizadas.
• thirdweb: o thirdweb oferece um framework completo de desenvolvimento Web3 incluindo APIs RPC altamente confiáveis, SDKs e contratos inteligentes prontos para implantar. .Moralis
• : O Moralis é popular por suas APIs de nível empresarial e pela oferta de dados de blockchain em tempo real para aplicações descentralizadas.Stablecoins

Stablecoins

são criptoativos cujos valores estão atrelados ao valor de um ativo como ouro, moeda fiduciária, ou outras criptomoedas. Eles oferecem aos usuários uma maneira de permanecer no ecossistema de criptomoedas mantendo uma criptomoeda que historicamente tem sido menos volátil do que muitas outras tipos de criptomoedas.

(Mas lembre-se de que todas as criptomoedas podem estar sujeitas a volatilidade em certos momentos.)

A maioria stablecoins populares estão atualmente atreladas ao preço de um dólar americano, portanto, negociadas na proporção de 1:1 com USD.

• Tether (USDT): USDT é a stablecoin mais popular com uma capitalização de mercado de mais de $24 bilhões (na época da escrita). USDT está disponível em blockchains como Ethereum, Solana, EOS, e Tron.
• USD Coin (USDC): USDC é um stablecoin atrelado ao dólar americano que é gerido por Circle e Coinbase. USDC está disponível em Ethereum (ETH) Algorand (ALGO), Avalanche (AVAX), Flow (FLOW")" Solana "("SOL")," Stellar "("XLM"), e uma variedade de outras cadeias."
• DAI: DAI é uma stablecoin descentralizada que é lastreada por outras criptomoedas. É amplamente popular no DeFi como moeda base para trocas.

Exploradores de blockchain

Exploradores de blockchain são plataformas onde os usuários podem explorar uma variedade de dados e insights relacionados a todas as transações que ocorrem em uma blockchain. Eles são uma parte crucial do ecossistema DeFi, pois os usuários podem usar essas plataformas para analisar contratos inteligentes, verificar o status das transações e obter outros insights de DeFi.

• Blockchain.com: Blockchain.com permite que os usuários verifiquem dados nas redes Ethereum e Bitcoin.
• Etherscan: Etherscan permite que você pesquise informações de blocos, contratos inteligentes e transações na blockchain Ethereum.
• Polygon Scan: O Polygon Scan suporta pesquisas de transações do Polygon.
• BscScan: O BSC Scan permite que os usuários explorem atividades de transação na BNB Chain.
• CoinMarketCap: Além de oferecer uma visão geral do ecossistema cripto, o CoinMarketCap também possui um explorador de blockchain multi-cadeia.

Para saber mais sobre o explorador de blockchain Etherscan, veja nosso artigo O que é Etherscan e como usá-lo?

Conformidade e identidade

Protocolos de conformidade e identidade ajudam a construir um ecossistema DeFi mais seguro e permitem que usuários e protocolos adiram a normas regulatórias.

• Elliptic: Elliptic oferece análises de blockchain, treinamento e certificação para empresas de criptomoedas, instituições financeiras e reguladores.
• Civic: Civic é uma plataforma de gerenciamento de identidade digital online que permite a verificação de identidade de usuários em dApps, DAOs, ou DEXs.
• ChainalysisChainalysis é uma plataforma de conformidade e segurança que ajuda protocolos DeFi, empresas e governos a manter os usuários e seus fundos mais seguros.

Investimentos, marketplaces e plataformas de liquidez em DeFi

Exchanges de criptomoedas

Exchanges de cripto ajudam você trocar moeda fiduciária por cripto ou trocar uma cripto por outra. Existem principalmente dois tipos de exchanges: exchanges centralizadas e exchanges descentralizadas.Exchanges centralizadas (CEX)

Exchanges centralizados (CEXs) realizam negociações em seu nome e gerenciam seus ativos por meio de uma carteira custodial.

• Binance: Binance é a maior plataforma de troca de criptomoedas e permite que você negocie mais de 600 criptoativos.
• Coinbase: Coinbase está entre as maiores exchanges de criptomoedas nos EUA e também é bastante popular em outras partes do mundo.
• KrakenKraken permite que você troque mais de 185 criptomoedas através de uma interface amigável.
• GeminiGemini é uma CEX que permite que você troque cripto, gerencie ativos e analise suas negociações facilmente.
• Crypto.comCrypto.com é uma plataforma que suporta a negociação de quase todas as criptomoedas e derivativos como futuros e perpétuos.

Trocas descentralizadas (DEX)

Trocas descentralizadas (DEXs) são não custodiais plataformas e permitem que você mantenha controle total sobre seus ativos e negociações.

• Uniswap (V3): Uniswap (UNI) é uma DEX multi-chain e a opção mais popular no ecossistema DeFi do Ethereum.
• 1Inch: 1inch é um agregador de DEXs que analisa instantaneamente vários DEXs para otimizar negociações e oferecer as melhores taxas de conversão.
• Bancor: Bancor permite que você realize negociações instantâneas de tokens automatizadas e ganhe taxas de pools de liquidez.
• Balancer: Balancer é uma plataforma DEX e de gerenciamento de portfólio em um só. Ela permite que você troque tokens e também roteia automaticamente negociações de tokens menos populares por meio de vários pools para reduzir seus custos de transação.
• Curve: Curve só acomoda pools com ativos de comportamento semelhante, como stablecoins, para que você possa trocar tokens com baixas taxas e baixa derrapagem.
• QuickSwap: Quickswap é uma Polygon- baseada DEX que permite você trocar tokens por taxas de gás baixas.

Empréstimos e empréstimos

Plataformas de empréstimo DeFi permitem que os mutuários obtenham empréstimos em troca por garantias criptográficas sem passar pelos procedimentos complexos associados aos empréstimos tradicionais.

Com empréstimos, você pode depositar sua criptomoeda em um pool de empréstimos e receber tokens representando sua participação no valor total do pool.

Depois disso, quando alguém toma um empréstimo do seu pool, você pode ganhar juros com isso. No entanto, você também estará sujeito a certos riscos associados ao empréstimo de suas criptomoedas e você deve sempre fazer sua própria pesquisa antes de emprestar.

• Aave: Aave é uma plataforma descentralizada de empréstimos e empréstimos que permite aos usuários participarem como fornecedores ou tomadores.
• Compound: Compound é uma plataforma de empréstimos amigável ao tomador que afirma oferecer taxas de juros justas e dar aos usuários a propriedade sobre seu colateral.
• Yield Protocol: Yield Protocol suporta vários tipos de colateral e permite que os usuários peguem emprestado ativos contra taxas de juros fixas por até um ano.
• Maple Finance: Maple Finance permite que organizações obtenham empréstimos subcolateralizados para otimizar seu capital de giro.
• LiquityLiquity cobra uma pequena taxa única em vez de juros para sancionar um empréstimo contra ETH como garantia.

Seguro

Seguros DeFi podem oferecer proteção contra perdas potenciais devido a acidentes como explorações de contratos inteligentes e hacks. Diferente dos provedores de seguros centralizados que podem levar muito tempo para verificar as reivindicações, os provedores de seguros descentralizados realizam uma votação ou usam oráculos de terceiros para verificar uma reivindicação no menor tempo possível.

• InsurAce: InsurAce protege mais de 130 protocolos e já pagou $11,6 milhões em sinistros de seguros até agora. Você pode contribuir para o aplicativo e ganhar recompensas verificando um sinistro, fazendo staking de moedas nele, ou fornecendo indicações.
• Nexus Mutual: Nexus Mutual ajuda a proteger contra ataques de contratos inteligentes e hackings de exchanges com suas coberturas de contratos inteligentes. A plataforma é conduzida pela comunidade e todos os sinistros são verificados pelos membros através de votos.
• Opium Insurance: A Opium Insurance oferece proteção contra muitos tipos de riscos, incluindo riscos de contratos inteligentes, eventos de inadimplência de crédito, perda por impermanência, etc.
• Solace: A Solace oferece seguro contra ataques DeFi comuns, como ataques de reentrância, erros matemáticos e ataques de empréstimo relâmpago para organizações. Também oferece uma opção de seguro de portfólio para proteger indivíduos contra ataques.
• NsureNsure é uma plataforma de seguros aberta que permite terceirização de risco e subscrição.
• Union FinanceO prêmio de seguro da Union Finance ajuda os usuários a pagar uma parte de seu empréstimo para que uma plataforma de empréstimos DeFi não liquide suas garantias.

Novamente, você deve sempre fazer sua própria pesquisa antes de comprar qualquer apólice ou produto de seguro.

Gestão de ativos

Ferramentas de gestão de ativos ajudam na gestão segura de ativos criptográficos e permitem que os usuários monitorem o desempenho de seus ativos através de uma interface fácil.

Carteiras de criptografia

A carteira de criptomoedas é um aplicativo de software usado para armazenar, enviar e receber criptoativos. Além das carteiras de custódia, existem dois principais tipos de carteiras de criptomoedas não custodiais : carteiras frias e carteiras quentes.

Carteiras frias

Carteiras frias geralmente são dispositivos físicos que armazenam suas chaves privadas offline para evitar que sejam hackeadas ou controladas remotamente.

• Ledger NanoCarteiras Ledger Nano permitem armazenar mais de 5.000+ ativos cripto e também trocar, fazer stake, e enviá-los facilmente usando o aplicativo Ledger Live
• .Trezor: Trezor carteiras de hardware armazene suas chaves offline e acompanham um aplicativo de desktop para gerenciar ativos.
• NGRAVENGRAVE é uma carteira fria que afirma oferecer o sistema operacional com a maior certificação de segurança (EAL 7) do mundo. É 100% offline e não suporta conexões USB, WiFi ou Bluetooth.

Carteiras quentes

Ao contrário das carteiras frias que estão desconectadas da internet, carteiras quentes armazenam suas chaves privadas online e conectados à internet. Embora não sejam a maneira mais segura de armazenar seus ativos, eles oferecem melhor conectividade aos protocolos DeFi.

• Metamask: Metamask é a carteira não-custodial mais popular para blockchains compatíveis com EVM(ou seja, cadeias compatíveis com Ethereum).
• Carteira Coinbase: A Carteira Coinbase, desenvolvida pela Coinbase, é uma carteira não custodial que permite armazenar e gerenciar com segurança tokens ERC-20 e coleções de NFT.
• ÊxodoExodus é uma carteira multi-cadeia que permite gerenciar e trocar mais de 240 criptomoedas e NFTs no seu desktop ou celular.
• PhantomPhantom permite que você armazene, envie, receba e troque ativos cripto na blockchain Solana com taxas de transação baixas.
• Trust WalletTrust Wallet suporta mais de 65 blockchains e está disponível como um aplicativo móvel para Android e iOS.
• Argent: Argent é uma camada-2 carteira que permite comprar, ganhar, negociar, apostar e armazenar tokens.

Painéis DeFi

Painéis DeFi são programas que ajudam a acompanhar seu portfólio de criptomoedas e monitorar lucros e perdas.

• Zapper: Zapper permite que os usuários acompanhem seu portfólio, analisem transações e descubram tendências DAOs, projetos DeFi, e NFTs em cadeias compatíveis com EVM.
• Zerion: Zerion é uma plataforma para rastrear portfólios de cripto em todas as carteiras que você possui e assinar transações de um só lugar. Você também pode seguir outras carteiras e monitorar tendências.
• Nansen Portfolio: Nansen Portfolio permite que os usuários conectem suas carteiras de criptomoedas e obtenham uma visão detalhada das participações em DeFi em mais de 40 cadeias e 470 protocolos.

Análise DeFi

Ferramentas de análise DeFi permitem que você descubra e interprete dados de protocolos DeFi para ajudar na tomada de decisões. Aqui estão algumas das ferramentas de análise mais comuns.

• APY.vision: APY.vision é uma plataforma para acompanhar ganhos e perdas impermanentes em pools de liquidez.
• DeFiLlama: DeFiLlama oferece dados detalhados sobre liquidez, rendimentos, taxas e valor total bloqueado (TVL) em vários protocolos DeFi.
• Dune Analytics: Dune Analytics é uma plataforma orientada pela comunidade que publica dados sobre diferentes protocolos no Ethereum, BNB Chain, Optimism e outras cadeias.
• Revert Finance: Revert Finance permite Uniswap e Sushiswap usuários acompanharem suas posições e obter dados sobre as posições principais em um pool. Os usuários também podem executar uma simulação para estimar as recompensas que podem ganhar.

Comece sua jornada DeFi com MoonPay

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Para começar, simplesmente compre criptomoeda via MoonPay usando seu cartão de crédito ou qualquer outro método de pagamento preferido.

MoonPay também facilita vender criptomoedas quando você decide que é hora de sacar, incluindo alguns tokens mencionados neste artigo como ETH, AVAX, BCH, SOL, e BNB. Simplesmente insira a quantidade do token que você gostaria de vender e insira os detalhes de onde você quer receber seus fundos.