Principais moedas DeFi | Uma lista de tokens DeFi populares

Finanças descentralizadas (DeFi) surgiram como um dos casos de uso mais promissores para blockchain e criptomoedas, permitindo uma ampla gama de transações financeiras sem a necessidade de uma infraestrutura centralizada ou intermediários.

Como resultado, as moedas DeFi, que desempenham um papel crucial na facilitação dessas transações, tornaram-se populares entre os usuários cripto

Este artigo dá uma olhada mais detalhada em algumas das maiores moedas DeFi por capitalização de mercado.

Uniswap (UNI)

Uniswap é uma exchange descentralizada (DEX) construída na Ethereum. A DEX permite que os usuários troquem tokens ERC-20 com contratos inteligentes chamados pools de liquidez em vez de depender de um intermediário central e um livro de ordens para coincidir compradores e vendedores.

UNI é o token nativo do Uniswap. A DEX distribuiu 400 Tokens UNI (no valor de aproximadamente $1,500 dólares na época, e até $17,000 para usuários que mantiveram até abril de 2021) para qualquer usuário que tenha interagido com a plataforma antes de 1 de setembro de 2020.

UNI

• Governança: Os detentores de UNI podem votar nos protocolos da plataforma, com mais tokens resultando em maior poder de decisão.
• Propriedade do Tesouro: Propriedade coletiva do tesouro da comunidade UNI, que é utilizado para financiar subsídios para o protocolo UNI.
• Interruptor de taxa de protocolo: Os detentores de tokens UNI podem estabelecer um interruptor de taxa de protocolo que daria direito a todos os detentores de tokens UNI de receber uma pequena porcentagem do total de taxas de negociação coletadas pelo protocolo.

Oferta e distribuição de tokens

A Uniswap cunhou um bilhão de tokens UNI que entrarão em circulação ao longo de quatro anos e serão distribuídos da seguinte maneira:

Os períodos de vesting garantem que os tokens DeFi sejam liberados gradualmente e que os investidores não vendam um grande número de tokens em um curto período.

Uma vez que o período de vesting termine, a Uniswap aumentará a oferta de tokens em 2% anualmente para que os detentores de tokens passivos sejam incentivados a participar e contribuir para o protocolo.

Aave (AAVE)

Aave é um protocolo de empréstimo que permite aos usuários emprestar ativos de um pool de liquidez ou emprestar ativos e ganhar juros.

Aave (AAVE) começou como ETHlend (LEND) em 2017 como uma plataforma de empréstimo ponto a ponto que combinava mutuários e credores. A plataforma encontrou problemas de liquidez durante o mercado de baixa de 2018 e enfrentou dificuldades para combinar pedidos de empréstimo

com ofertas. A equipe fez mudanças significativas na tecnologia subjacente da plataforma e lançou o ETHLend como Aave, que aproveitou o modelo de pool de liquidez em vez de um modelo ponto a ponto.

Então, em vez de emprestar e pegar emprestado diretamente uns com os outros, a Aave permitiu que os usuários emprestassem seus ativos a um pool (também conhecido como adicionar liquidez), e outros pudessem pegar emprestado dele por uma taxa de juros especificada.

AAVE

• Governança: Os holders do token AAVE podem votar nas Propostas de Melhoria Aave (AIPs) criadas para atualizar o protocolo ou suas políticas. Staking
• : Em troca destaking AAVE no módulo de segurança do protocolo módulo de segurançaque protege o protocolo contra perdas, os detentores de tokens receberão incentivos de segurança e obterão uma parte das taxas de negociação do protocolo.

Suprimento e distribuição de tokens

O fornecimento total de tokens AAVE é de 16 milhões. No momento da redação, existem 14,5 milhões de tokens em circulação.

Os dois milhões de tokens restantes foram criados durante a gênese para serem adicionados às reservas do ecossistema.

Curve DAO (CRV)

Curve é um exchange descentralizado (DEX) que permite aos usuários negociar ativos que são semelhantes em natureza, como stablecoins.

A taxa de negociação na Curve é muito baixa. Enquanto a Uniswap cobra uma taxa de negociação de 0,3%, a Curve cobra apenas 0,04%.

Essa redução de preço pode não parecer muito, mas faz uma diferença significativa para negociações de grande volume.

CRV

O token nativo da Curve é o CRV, que possui três principais casos de uso. Todos eles envolvem bloquear tokens CRV para obter vote-escrowed (veCRV) tokens, que são simplesmente tokens CRV bloqueados por um certo tempo.

• Governança: Os detentores de tokens CRV podem usar seus tokens veCRV para votar em propostas de governança e mudanças nos parâmetros do protocolo.
• Staking: Aqueles que apostar Os tokens CRV podem ganhar recompensas coletadas das taxas de negociação do protocolo.
• Impulsionando: os detentores de tokens CRV que forneceram liquidez, trancaram em votação e apostaram seus tokens recebem um aumento de recompensas de 2,5x na liquidez fornecida.

Oferta e distribuição de tokens

O CRV tem um suprimento total de 3,03 bilhões, que é distribuído da seguinte forma:

Maker (MKR)

Maker é um Projeto DeFi que permite aos usuários gerar DAI, uma stablecoin descentralizada, colocando qualquer ativo baseado emEthereum como garantia.Se os usuários quiserem resgatar sua garantia, eles precisam pagar seu empréstimo DAI junto com as taxas da plataforma.

No caso de os usuários não conseguirem pagar seu empréstimo, o protocolo liquidará os ativos.

MKR

• Governança: Os detentores de tokens MKR podem participar na governança on-chain do Protocolo Maker.
• Taxa de estabilidade: Todos os detentores de posições de dívida colateralizadas que pegaram DAI emprestado acumulam uma taxa de estabilidade que só pode ser paga em MKR.

Suprimento e distribuição de Tokens

Durante sua criação, MakerDAO lançou 1.000.000 tokens MKR. Veja como foi a alocação inicial:

O fornecimento total de MKR em circulação não é fixo e pode variar dependendo do desempenho do sistema.

Em caso de prejuízo do sistema e necessidade de diluir MKR para levantar fundos, o fornecimento total de MKR pode aumentar. Por outro lado, se o sistema for gerido de maneira eficiente, a quantidade de MKR pode diminuir à medida que MKR é destruído em troca de Dai do excedente do sistema.

LIDO DAO (LDO)

Lido é uma solução de staking líquido que visa resolver problemas de iliquidez, imobilidade e inacessibilidade que vêm com o staking de criptomoedas em redes blockchain usando o mecanismo de Prova de Participação (PoS). A forma como isso é alcançado é simples: emite tokens contra fundos apostados em uma proporção de 1:1, e os usuários podem usar esses tokens para participar de atividades on-chain como

empréstimos e empréstimos.

Diferentes redes blockchain têm diferentes tokens staked e são nomeados adicionando um prefixo 'st' ao token de criptomoeda original.

Por exemplo, se os usuários fazem stake de Ether com Lido DAO, eles recebem stETH, que pode ser usado para ganhar rendimento e recompensas de staking, assim como o ETH regular. Quando os usuários decidem resgatar as criptomoedas que staking, os tokens staked são queimados.

LIDO

LDO é um token de governançaOs detentores de tokens LDO não podem fazer muito além de votar em propostas de atualização do protocolo e decidir sobre parâmetros-chave, como taxas da plataforma.

Oferta e distribuição de tokens

Quando a LIDO DAO foi lançada inicialmente em 2020, um bilhão de tokens foram cunhados. A alocação inicial de tokens foi a seguinte:

THORChain (RUNE)

THORChain é uma blockchain construída como uma troca descentralizada que permite a qualquer pessoa trocar dois ativos baseados em duas cadeias diferentes sem a necessidade de um intermediário centralizado. Ele usa o Prova de Participação protocolo de consenso e possui uma moeda DeFi nativa chamada RUNE.

RUNE

• Concentrando liquidez: THORChain usa RUNE como um ativo de liquidação para concentrar liquidez para cada ativo. Isso garante que haja apenas um único pool com RUNE como par base para cada ativo, em vez de dezenas de pools rasos.
• StakingUsuários que captam ("stake") seus RUNE se tornam validadores ativos e ganham uma parte das taxas de swaps e recompensas de bloco.
• Governança: Usuários que configuraram THORnodes e captaram RUNE recebem poder de voto — cada THORnode recebe um voto que pode usar para alterar os parâmetros da rede através de um mecanismo de governança chamado node-mimir.

Fornecimento e distribuição de tokens

O fornecimento máximo de moedas DeFi RUNE é de 500 milhões, e todas elas foram criadas durante a gênese da rede e foram inicialmente distribuídas das seguintes formas:

dydx (DYDX)

dydx é uma exchange descentralizada (DEX) que permite aos usuários negociar contratos perpétuos e negociar criptomoedas no mercado à vista.

Ao contrário de outras exchanges descentralizadas que usam criadores de mercado automatizados (AMMs), dydx usa mecanismos de correspondência fora da cadeia, como trocas centralizadas para realizar negociações.

A exchange de criptomoedas foi desenvolvida na blockchain Ethereum e atualmente usa Starkware, uma solução de Camada 2, para reduzir taxas de gás no Ethereum.

DYDX

• Governança: Embora não haja um DAO oficial em vigor, os membros da comunidade podem votar em desenvolvimentos do protocolo.
• Incentivar a negociaçãoHolders de DYDX recebem um desconto nas taxas de negociação e recebem recompensas adicionais de tokens através do programa trade-to-earn.
• StakingUsuários que fazem staking de seus tokens no módulo de segurança recebem mais tokens DYDX.

Oferta e distribuição de tokens

A DYDX cunhou um total de um bilhão de tokens que serão distribuídos e liberados ao longo de um período de cinco anos, juntamente com recompensas da comunidade divididas da seguinte maneira:

Uma vez que o período de cinco anos terminar, a oferta de tokens DYDX aumentará a uma taxa de 2% ao ano, então os holders são incentivados a continuar a crescer e desenvolver o protocolo.

Compound (COMP)

Compound é um protocolo descentralizado que permite aos usuários fornecer ativos colaterais. contratos inteligentes que qualquer pessoa pode pegar emprestado sem a necessidade de um intermediário.

Como muitos outros projetos DeFi, o Compound foi inicialmente um protocolo centralizado. Sua segunda versão introduziu descentralização progressiva com um token de governança.

COMP

COMP é o token de governança do Compound. Tokens COMP também pode ser usado como garantia para emprestar ativos na plataforma.

Oferta e distribuição de tokens

COMP foi lançado em junho de 2020 com um fornecimento máximo de 10.000.000 tokens. Veja como foi a distribuição inicial:

1Inch (1INCH)

1Inch é um agregador DEX que ajuda os usuários a encontrar o melhor preço possível do token, reunindo dados de todas as principais exchanges descentralizadas. Atualmente, facilita negociações em cinco redes blockchain: Ethereum, BNB Chain[" Polígono"," Arbitrum", e Otimismo.

O token nativo da plataforma é chamado de 1INCH e está disponível em Ethereum e Binance Smart Chain.

1INCH

• Utilidade: os tokens 1INCH são usados no protocolo de liquidez como um conector entre duas criptomoedas ou tokens para alcançar uma roteamento de alta eficiência.
• Governança: os detentores de 1INCH podem votar nos protocolos atuais e futuros da rede.

Oferta e distribuição de tokens

O 1INCH tem um fornecimento total de tokens de 1,5 bilhões. No dia do lançamento, 6% desse fornecimento foi desbloqueado e os tokens restantes serão gradualmente desbloqueados ao longo de um período de quatro anos até o final de 2024. Aqui está a aparência da distribuição total dos tokens:

Nexus Mutual (NXM)

Nexus Mutual é um protocolo de seguro de contrato inteligente que permite que seus usuários comprem uma cobertura para se protegerem de perdas financeiras contra falhas de contrato inteligente como bugs.

NXM

O preço do NXM é automaticamente determinado avaliando a quantidade de capital bloqueado no protocolo e o capital total necessário para atender a todas as reivindicações enquanto mantém uma certa lucratividade.

O token é usado apenas dentro do protocolo para votar em decisões de governança, comprar cobertura e participar de avaliações de riscos e reivindicações. Ele não é listado em bolsas de valores.

No entanto, a comunidade criou o Nexus Wrapper (wNXM) — um token de criptografia envolvido representando o valor do NXM — que pode ser negociado em exchanges.

Yearn Finance (YFI)

Yearn Finance é um conjunto de protocolos DeFi que ajuda investidores, DAOs, e outros protocolos gerenciam seus ganhos passivos de seus ativos digitais.

Ele fez parceria com vários protocolos DeFi, como SushiSwap e C.R.E.A.M fornecer trocas de token, serviços de seguro e empréstimo.

É também bem conhecido por seus cofres que automatizam agricultura de rendimento para usuários de criptomoedas.

YFI

Yearn Finance lançou YFI em 2021 e distribuiu todos os 30.000 tokens para seus usuários.

YFI pode ser usado para governança e permite que seus detentores de tokens recebam uma parte das taxas de negociação que a plataforma ganha.

Oferta e distribuição de tokens

Yearn inicialmente distribuiu 10.000 tokens para provedores de liquidez da piscina yCRV. Mais tarde, o protocolo adicionou mais duas piscinas Balancer e distribuiu os 20.000 YFI restantes.

Balancer (BAL)

Balancer é uma exchange descentralizada (DEX) que funciona de maneira semelhante ao Uniswap. É um criador de mercado automatizado que permite aos usuários trocar tokens.

A diferença é que além de fornecer pools de liquidez em uma proporção de 1:1, o Balancer também fornece pools ponderados com até oito tokens, pools de stablecoin e pools com lógica personalizada.

BAL

BAL é usado para governança e os usuários também podem bloquear seus tokens BAL para obter tokens veBAL (BAL com custódia de voto), o que desbloqueia uma série de benefícios, como aumentos que permitem ganhar mais BAL ao longo do tempo.

Suprimento e distribuição de tokens

BAL é um token inflacionário e seu suprimento aumenta ao longo do tempo. No lançamento, 145.000 BAL foram liberados a cada semana, mas após o lançamento do veBAL, um cronograma de redução pela metade foi introduzido para reduzir a taxa de inflação pela metade após um período fixo de tempo até que a inflação chegue a zero. Quando a inflação for zero, haveria cerca de 96.000.000 BAL.

Veja como a distribuição inicial de tokens se parecia:

PancakeSwap (CAKE)

PancakeSwap é um exchange descentralizada que é nativo da BNB chain (anteriormente Binance Smart Chain). E funciona exatamente como o Uniswap.

CAKE

• Staking: Os usuários podem ganhar tokens gratuitos ao fazer staking de tokens CAKE em seus Syrup Pools (pools de liquidez).
• Loteria: Os usuários podem comprar tokens CAKE para participar de sua loteria.
• Emissão NFTs: Possuidores de tokens CAKE podem criar seus próprios perfis e começar a cunhar NFTs.
• Governança: Possuidores de CAKE podem votar em propostas relacionadas ao protocolo.Fornecimento e distribuição de tokens

O fornecimento total de CAKE é limitado a 750 milhões de tokens e é um token deflacionário, o que significa que o protocolo queima seus tokens para reduzir o fornecimento total ao longo do tempo.

Rocket Pool (RPL)

Rocket Pool

é um protocolo de staking líquido que permite aos usuários fazer staking de ETH depositando apenas 0.01 ETH.

Uma vez que um usuário deposita ETH para fazer staking, eles recebem tokens rETH que podem usar em outros protocolos ou simplesmente manter em sua carteira.

RPL é o token nativo e seu uso principal é permitir que os detentores votem em decisões relacionadas ao protocolo.

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